Специалисты Банка России выявили в интернете проект DigiCash, который занимается незаконным кредитованием. По информации Уральского главного управления ЦБ, деятельность данной структуры направлена на пользователей из всех регионов страны.
Организаторы DigiCash предлагают займы в криптовалюте USDT или в рублях по установленному ими курсу. При этом фирма открыто заявляет о работе вне правового поля и отсутствии лицензии Банка России. Для взаимодействия с потенциальными жертвами аферисты используют страницы в социальных сетях и мессенджеры.
Чтобы получить средства на криптокошелек или обменять активы, клиентам предлагается зарегистрироваться в личном кабинете на сайтах-зеркалах или в профильном Telegram-канале. Юридически договоры оформляются от имени компании «CRYPTO AI TRADING LIMITED», зарегистрированной в Великобритании.
"Мы призываем потребителей быть осмотрительными при выборе финансовой компании и никогда не взаимодействовать с нелегальными участниками рынка", – обратился к пользователям начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Владимир Хименко.
Помимо отсутствия юридических гарантий, работа с DigiCash сопряжена с риском шантажа: организаторы используют персональные данные должников для публикации порочащих материалов в соцсетях.
На текущий момент Банк России уже внес DigiCash в предупредительный список, а 33 интернет-ресурса этого проекта были заблокированы.
