Какие виды мошенничества встречаются чаще всего и как защитить свои сбережения
Каждый день мы слышим новые истории о мошенниках. На их уловки попадаются люди очень разных профессий, возрастов и социальных статусов. Вот несколько свежих примеров.
Несостоявшийся «сюрприз»
В качканарском офисе банка «ВТБ» благодаря бдительности сотрудницы удалось предотвратить факт мошенничества.
Днем 29 июля в банк обратился мужчина с просьбой оформить автокредит на сумму 1 млн 200 тысяч рублей. На вопрос сотрудницы о цели кредита, мужчина пояснил, что хочет сделать жене сюрприз – купить автомобиль.
При оформлении кредита каждый клиент получает памятку по безопасности и опросник, где он указывает, что берет денежные средства не под влиянием мошенников. Опросник мужчина заполнил, но как отмечает сотрудница банка, вел себя крайне странно, все время с кем-то скрытно переписывался по телефону, а когда ему предложили установить на телефон банковское приложение, где очень удобно следить за течением финансов, он категорически отказался.
При оформлении кредита требуется смс-подтверждение, которое мужчине по какой-то причине не пришло. Сотрудница предложила перенести денежную операцию на завтрашний день, и подойти клиенту вместе с супругой. От этого мужчина заволновался еще сильнее, сказал, что жена ничего не должна знать, мол это должно стать сюрпризом. Раздосадованный тем, что кредит не удалось активировать, мужчина ушел из банка, но вскоре вернулся и стал доказывать, что ему очень срочно нужны деньги, и он будет ждать.
Наблюдая за явно нездоровым поведением мужчины, работница банка напрямую связалась с сотрудниками уголовного розыска города Качканар. Интуиция ее не подвела, преступление удалось предотвратить. К слову о потерпевшем, им оказался достаточно образованный, солидный 49-летний мужчина, занимающий руководящую должность.
Как все начиналось
Оказалось, что двумя днями ранее мужчине позвонили неизвестные и сообщили, что у него заканчивается договор использования сотовой связи МТС. В это же время на его телефон пришли два смс-кода: шестизначный и четырехзначный, которые он и продиктовал злоумышленникам.
А далее события развивались по нарастающей. Сначала смс-сообщение о том, что ему звонили мошенники, и номер для связи, куда наша жертва перезвонила. Далее был разговор с якобы представителем силовиков, сообщившем что его базу на «госуслугах» взломали мошенники и берут кредиты на его имя в различных банках. В подтверждение своих слов злоумышленники скинули фотографии филиалов, в которых «оформлены» кредиты на мужчину, и которые они «успели аннулировать». Также было сказано, что к проблеме подключатся и сотрудники ФСБ, и служба безопасности банка, но в свою очередь мужчине необходимо оформить кредиты раньше злоумышленников и, конечно, перевести деньги на «безопасный счет».
К счастью для качканарца, быстро получить кредит ему не удалось.
Безопасней некуда
18 июля 77-летней женщина получила звонок на WhatsApp. Девушка, представившись сотрудником банка УБРиР, где у пенсионерки открыт счет, сообщила, что с этим счетом происходят подозрительные действия. Что скорее всего, мошенники взломали ее телефон, включили «переадресацию» и просмотрели пароли и персональные данные. Также «представительница банка» попросила никому не рассказывать об этом разговоре в связи с тем, что другие сотрудники банка могут быть мошенниками. В дальнейшем пенсионерке поступил еще один звонок, уже от «сотрудника финансового отдела» с требованием срочно снять денежные средства со своего счета и внести их на «безопасный счет». Для этого нужно установить на смартфон стороннее приложение, снять в разных банкоматах все деньги и положить их в другом банке.
Послушно выполняя все указания мошенников, пожилая женщина сняла со счета 100 и 200 тысяч рублей, далее зашла в отделение ВТБ и, приложив к терминалу телефон с установленным сторонним приложением, перевела 300 тысяч рублей на неустановленный счет. Но и это не стало окончанием печальной истории.
Вечером того же дня пенсионерке позвонил мужчина, представился сотрудником полиции города Качканара и сообщил, что занимается расследованием мошенничества и с помощью бабушки хочет поймать преступников. Далее пояснил, что по ее вкладу продолжается движение денежных средств, их нужно срочно снять и внести на другой, более безопасный счет. На следующий день мошенники продолжили свою работу. Под предлогом выявления преступников среди банковских работников, пенсионерку убедили повторить переводы.
Когда бабушка в третий раз пришла в отделение банка УБРиР, на ее активность обратила внимание сотрудница отделения и вызвала полицию. Ущерб составил 600 тысяч рублей.
Финансирование врага
«В каком отделении Почты вам удобнее получить новый медицинский полис?» Такой вопрос услышала жительница Лесного, ответив на телефонный звонок неизвестного абонента, а дальше продиктовала пришедший ей на телефон код из смс якобы для оформления доставки. После этого она услышала: «Вы помогли финансированию ВСУ».
На этом моменте женщина сообразила, что стала жертвой мошенников и обратилась за помощью к знакомым. Они, более подкованные в современных реалиях, помогли ей в срочном порядке заблокировать карты и восстановить пароли, связаться с банком и обратиться в полицию.
В данной истории женщина отделалась легким испугом, но чаще всего это только первый этап многоходовой мошеннической схемы. Как и в предыдущей схеме, человеку сообщают прямым текстом, что он стал жертвой мошенников, для их разоблачения и защиты своих денег надо все перевести на «защищенный счет». Далее постепенно подключаются фальшивые силовики, специалисты банка, «госуслуг» и прочие действующие лица. Основная цель – заставить человека взять крупный кредит и перевести на карту мошенникам. Но в этой схеме дополнительно человека запугивают тем, что он, якобы профинансировав ВСУ, сам стал преступником. Во-первых, чтобы жертва побоялась кому-то об этом рассказать, а во-вторых, такого человека могут просить совершить какое-либо противоправное действие: поджог здания администрации, полицейской машины, сфотографировать важный военный объект или просто устроить какое-либо вредительство, взамен пообещав вернуть деньги.
Сотрудники полиции напоминают: служба безопасности банка никогда не звонит клиентам! Даже если ситуация действительно серьезная, и вы оказались редким исключением, после прервавшегося разговора вам дополнительно направят СМС или уведомят о ситуации через мобильный банк. Счет на всякий случай заблокируют, оператору для этого не нужен от клиента никакой код из сообщения. В дальнейшем решить проблему можно будет при личном визите в отделение банка.
Если вы понимаете, что телефон взломали, смените пароли от всех аккаунтов, содержащих личную информацию. И обязательно сами сообщите о случившемся в банк.
Золотая лихорадка
59-летняя жительница Качканара любила смотреть видео некоего блогера, который воодушевленно рассказывал об инвестициях. Под одним из роликов была кнопка обратной связи для бесплатной консультации по заработку. Нажав на злополучную кнопку, женщина запустила целую машину по выкачиванию денег.
Ей стали названивать «инвест-менеджеры» с «консультациями». Первый убедил перейти для общения в Скайп, где предоставил ссылку для ставок на бирже. Далее женщина в надежде на легкий заработок скачала на свой телефон приложение для «управления счетом». Конечно же для активации потребовалось вложить деньги, и немалые, мол, чем выше внесенная сумма, тем больше будет доход. Параллельно с ней начал общаться второй куратор, который давал консультации по открытию и закрытию сделок, и третий «менеджер», который представился кассиром, обрабатывающим ее денежные вложения.
Приложение на первых порах отображало рост доходов, далее женщине было предложено увеличить ставки, внеся новую сумму. Воодушевленная таким везением жертва только и успевала брать кредиты в разных банках для того, чтоб сумма ставки стала весомой. Через некоторое время женщина решила, что пора выводить деньги, и нажала в приложении на кнопку «вывода денежных средств». Как мы понимаем, никаких денег женщина не увидела.
В попытках вернуть свои средства женщина продолжала общаться с мошенниками, в итоге для возврата денег ей предложили дополнительно оформить страховочный сертификат, разумеется платный. Осознав, что ее обманули, пострадавшая написала заявление в полицию.
Ущерб составляет почти 5 миллионов рублей.
